公益事业承载着温暖与责任，是社会向善的重要力量，但公益资金流转环节多、渠道广，易成为恐怖融资的隐蔽通道。

为切实防范化解社会组织恐怖融资风险，规范社会组织资金管理运营，筑牢国家安全和社会稳定防护墙，中国人民银行常德市分行联合彩票游戏 部门面向本市依法登记的社会组织开展社会组织反恐怖融资专题宣教，为广大社会组织普及风险知识、明确履职责任，助力合规运营、稳健发展。

一、警钟长鸣：为什么社会组织易成为恐怖融资潜在目标

资金来源繁杂：公众、企业、境外捐赠分散，资金源头核实难度大，易混入非法资金。

资金流向灵活：跨境项目多、资金流转链条长，全程动态难以全方位监控。

身份核验松懈：部分主体对捐赠隐私保护理解偏差，未依法落实身份核验。

跨境风险突出：跨境合作频繁，易被不法分子利用，成为向高风险地区转移资金的“合法渠道”。

内控体系薄弱：部分小型初创社会组织财务制度不完善，风险防范意识严重不足。

二、法规解读：《社会组织反恐怖融资管理办法》五大核心义务

《社会组织反恐怖融资管理办法》（中国人民银行 民政部令〔2024〕第1号）明确规定：境内依法登记的基金会、社会团体、社会服务机构，均需严格落实反恐怖融资工作要求，由人民银行牵头监管、民政部门负责登记管理，双方协同配合、信息共享。

各社会组织需严格履行五大核心法定义务：

1.加强内部控制与财务管理。社会组织应当提高对恐怖融资风险的认识，加强内部控制程序和财务管理措施，完善内部治理，提高自身业务和资金的透明度，防止被恐怖融资或其他非法活动利用。

2.确保资金交易渠道合法。社会组织应当通过合法金融渠道或者以其他合法方式开展资金交易活动。

3.审慎开展境外合作。社会组织在境外开展活动时应关注相关地区的恐怖活动及恐怖融资风险状况。社会组织与境外组织建立合作关系或者发生资金交易时，应当采取合理措施，确认境外组织的身份、业务、资质和信誉状况，评估其是否有能力将资金用于公益目的，防止被恐怖活动组织和人员利用进行融资。

4.依法进行信息公开。社会组织应当依法履行信息公开义务，公开信息应当真实、准确、完整，不得隐瞒、谎报，并接受社会监督。

5.信息保密与举报义务。社会组织及其工作人员应当依法保护国家秘密、商业秘密、个人隐私等信息。任何单位和个人发现社会组织涉嫌恐怖融资活动，有权向公安机关举报。

社会组织一旦违反反恐怖融资相关法律法规，将会带来严重后果：

行政处罚：对违反《慈善法》、社会组织有关登记管理条例的，民政部门依法给予警告、罚款、没收违法所得，情节严重者将面临限期停止活动甚至撤销登记的严厉处罚。

刑事追责：发现犯罪线索，将依法移送司法机关追究刑事责任。相关行为可能触犯《中华人民共和国刑法》中的洗钱罪、帮助恐怖活动罪等严重罪名，面临刑事制裁。

三、实践指南：怎样筑牢社会组织反恐融资防线

合规运营是公益发展的根基，各社会组织需从内部治理、财务管理、项目管理、人员管理、机构透明度、宣传培训等多维度发力，全方位防范恐怖融资风险。

内部治理：建立完善内部控制制度，包括但不限于：内部职责分工、日常运营管理、项目活动管理、人力资源政策、财务管理、资金募集、监督机制等。

财务管理：制定适合自身的内部会计控制制度，加强内部会计监督，不断提高会计信息质量和管理水平。

项目管理：合理设计项目内容，优化实施流程，以降低运行成本，提高财产使用效益，加强对项目实施情况的跟踪监督。

人员管理：健全机构内部人员管理制度，确保社会组织负责人、高级管理层等合法合规履职。

宣传培训：提高对恐怖融资等违法犯罪活动的认识，主动了解社会组织反恐怖融资风险评估结果和相关风险提示，加强对内部各层级人员的培训引导，牢固树立合规经营理念。

四、立即行动：社会组织反恐怖融资自查

合规自查参考清单（相关内容以正式法律法规为准）

□ 是否制定完善的反恐怖融资管理制度？

□ 是否明确反恐怖融资工作负责人，相关人员是否清楚自己的职责分工与工作流程？

□ 是否定期开展财务、项目管理工作人员反恐怖融资专项培训？

□ 针对境外、匿名捐赠，是否严格落实身份核验、逐级审批制度？

□ 是否建立常态化资金交易监控机制，明确可疑情况上报流程？

□ 是否按照规定按时公开机构财务状况和项目执行信息？

公益之路，合规为基；反恐防融，人人有责。各社会组织作为公益事业的践行者、社会稳定的守护者，需筑牢反恐怖融资安全防线，护航公益事业合规化、长效化高质量发展。